8 dicas de trading com CFDs que você precisa saber

O trading de CFDs é uma modalidade empolgante e repleta de oportunidades, mas apenas se você souber o que está fazendo. Muitos traders mergulham de cabeça em busca de lucros, apenas para perceber que há muito mais nesse mercado do que simplesmente clicar em "comprar" e "vender".

Se você quer sair na frente, precisa se munir com o conhecimento e as ferramentas certas. E é exatamente sobre isso que trata este guia.

Nesta página, destacamos as 8 melhores estratégias e dicas de trading de CFDs que podem fazer toda a diferença em sua jornada no trading. Esses insights vão ajudar você a gerenciar riscos, evitar erros que custam caro e maximizar suas oportunidades ao operar no mercado de CFDs.

1. Escolha uma corretora alinhada aos seus objetivos e preferências de trading

O primeiro passo, e talvez o mais importante de todos, é encontrar um bom lugar para gerenciar suas operações. Muitos traders, especialmente os iniciantes, simplesmente deixam de lado o processo de análise detalhada ao escolher uma corretora.

Costuma-se dizer que, na vida, são os pequenos detalhes que importam. Isso não poderia ser mais verdadeiro quando se trata de trading de CFDs e forex. Escolher uma corretora alinhada aos seus objetivos de trading exige que você leve muitos fatores em consideração.

Por exemplo, se você opera scalping ou day trade, não faz sentido operar com uma corretora que não ofereça contas de trading ECN ou com spread zero. Ao ignorar isso, suas chances de obter lucro diminuem drasticamente.

O pesadelo de um swing ou position trader é uma corretora que cobra taxas de swap (overnight) abusivas, ou que não realiza o pagamento de dividendos sobre posições em ações. Uma situação assim prejudica seu sucesso no trading em diversos níveis.

Outros pontos cruciais a serem verificados incluem regulação, spreads e taxas, plataformas de trading, as ferramentas disponibilizadas pela corretora e o suporte ao cliente.

Tudo isso pode ser extremamente importante para o seu sucesso como trader. Por isso, faça questão de escolher uma corretora que ofereça um ambiente de trading que favoreça a sua vantagem operacional.

2. Aprenda sobre CFDs e como eles funcionam

Se você vai operar CFDs, é fundamental compreender totalmente o que eles são e como funcionam.

Vamos analisar os detalhes.

CFD significa Contrato por Diferença (Contract for Difference), o que quer dizer simplesmente que, ao operar um CFD, você não está comprando ou vendendo o ativo subjacente de fato. Em vez disso, você celebra um contrato com a sua corretora para especular sobre a variação de preço desse ativo.

Digamos que você esteja operando CFDs de ouro. Você não possui barras de ouro físicas guardadas em um cofre. Em vez disso, você lucra (ou perde) dependendo de o preço do ouro se mover ou não na direção prevista.

A grande vantagem dos CFDs é que eles permitem operar em uma ampla variedade de mercados financeiros — incluindo pares de moedas, ações, índices, commodities e até mesmo criptomoedas — sem a necessidade de possuir os ativos reais. Além disso, você pode operar em ambas as direções. Esteja o mercado subindo ou descendo, você ainda pode lucrar.

Parece ótimo, certo? No entanto, como tudo no trading, há um porém.

Como os CFDs funcionam com alavancagem, seus lucros potenciais são ampliados — mas suas perdas também. É por isso que entender como os CFDs funcionam é indispensável antes de começar a operar. Por esse motivo, é recomendável praticar em uma conta de demonstração antes de arriscar dinheiro real. Com uma conta demo, você pode aprender como funciona o trading de CFDs e qual é a alavancagem ideal para o seu perfil.

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3. Saiba sempre as datas de vencimento do rollover de CFDs

Imagine o seguinte cenário: você analisou o mercado, abriu sua operação e tudo está correndo exatamente como planejado. De repente, do nada, sua posição é encerrada automaticamente e você fica sem entender o que aconteceu. Bem, isso já aconteceu comigo. E acredite, perder uma operação por causa de um rollover de CFD pode ser bastante frustrante.

A questão é a seguinte: determinados produtos de CFD, especialmente CFDs baseados em futuros, como índices e commodities, têm uma data de vencimento. Quando essa data chega, o contrato expira ou passa por um rollover para um novo contrato, dependendo de como a sua corretora gerencia esse processo.

Se a sua corretora fizer o rollover automático do contrato, você poderá notar um ajuste no preço devido à diferença entre o contrato antigo e o novo. Mas e se ela não fizer? Sua posição será encerrada, esteja você pronto para isso ou não.

Portanto, qual é a atitude mais inteligente? Sempre verifique as datas de rollover de quaisquer CFDs que você estiver operando. Uma rápida consulta às especificações de contrato ou ao calendário de trading da sua corretora pode poupar você de surpresas desagradáveis. Se necessário, entre em contato com a equipe de suporte para obter mais informações.

No fim das contas, manter-se informado sobre as datas de vencimento dos CFDs é apenas mais uma maneira de manter o controle sobre suas operações. E, no trading, controle é tudo. Confira este guia para saber mais sobre o rollover de CFDs.

4. Entenda a alavancagem e como usá-la com sabedoria

Um dos fatores que torna o trading de CFDs tão popular é a alavancagem no trading.

Não é segredo para ninguém que todos operam para ganhar dinheiro, e como o uso da alavancagem promete aumentar ainda mais esses ganhos, é natural que os traders a adorem.

A alavancagem se apresenta em diferentes níveis. Embora existam opções como 1:10, 1:100 etc., a Switch Markets oferece aos traders alavancagem de até 1:1000, o que significa que o seu depósito de US$ 200 pode proporcionar um poder de compra de até US$ 200.000. Além disso, a Switch Markets também oferece alavancagem dinâmica, um tipo de alavancagem que pode ser ajustada automaticamente com base na sua posição.

Incrível, não? Sim, com certeza. No entanto, a alavancagem também envolve um risco significativo, pois as coisas podem se complicar muito rápido se você não souber usá-la com sabedoria. Você pode perder seu dinheiro para o mercado com a mesma rapidez quando uma posição alavancada vai contra você. É por isso que uma boa compreensão da gestão de risco faz toda a diferença. Por esse motivo, também é extremamente importante utilizar uma calculadora de alavancagem, como a nossa Calculadora de Margem Forex ou nossa ferramenta EA de Gestão de Risco, que podem ajudar você a gerenciar seus riscos com eficácia.

Portanto, a menos que você compreenda plenamente o funcionamento da alavancagem e como utilizá-la estrategicamente, convém aumentar a exposição aos poucos.

5. Aprenda a usar as taxas de swap a seu favor

Entender como as taxas de swap podem impactar a rentabilidade pode ser o diferencial entre um trader comum e um trader inteligente.

Mas afinal, o que é uma taxa de swap?

O swap é a taxa de juros que você paga ou recebe por manter uma posição de CFD aberta de um dia para o outro (overnight). Isso acontece porque cada operação envolve tomar emprestado uma moeda ou ativo para comprar outro.

Se a taxa de juros da moeda que você está comprando for superior à da moeda que está vendendo, parabéns: você recebe o swap. Mas se for o contrário, será você quem pagará a taxa de swap.

As taxas de swap são determinadas pelas taxas de juros interbancárias e podem variar conforme as condições do mercado. Além disso, em determinados dias, como às quartas-feiras, você pode até notar uma cobrança de swap triplo para compensar o rollover do fim de semana.

E como você pode transformar isso em vantagem?

Se você é um swing trader ou alguém que mantém posições abertas por dias ou semanas, busque oportunidades de swap positivo — operações nas quais você recebe swap em vez de pagar. Dessa forma, você não lucra apenas com a oscilação dos preços, mas também com os pagamentos de swap creditados diariamente em sua conta. Isso é conhecido como a estratégia de carry trade.

Por outro lado, se você costuma pagar taxas de swap elevadas com frequência, talvez seja bom reavaliar o tempo em que mantém a posição aberta. Para isso, você pode utilizar a nossa Calculadora de Swap Forex, que ajudará a determinar se vale a pena manter a operação a longo prazo.

Conclusão? Não ignore as taxas de swap. Elas podem ser um custo desnecessário ou uma fonte oculta de rendimentos — tudo depende de como você as utiliza.

Saiba mais sobre taxas de swap no trading

6. Encontre o tamanho de posição ideal para obter os melhores resultados

Definir um orçamento antes de gastar dinheiro ou gerenciar um negócio é o básico das finanças. O dimensionamento de posição (position sizing) é a forma como elaboramos esse "orçamento" quando se trata de operar CFDs.

O dimensionamento de posição permite predeterminar quanto do seu capital será destinado a uma única operação ou a uma série de operações. Assim, você sabe com precisão quanto pode perder caso o preço se mova contra sua posição. E, no trading, encontrar o tamanho de posição ideal pode ser uma tarefa desafiadora.

Digamos que você tenha US$ 10.000 e queira arriscar apenas 2% disso em uma configuração de GBP/USD que acabou de analisar. Com a Switch Markets, basta inserir os detalhes da operação na nossa Calculadora de Tamanho de Lote e, em instantes, você verá algo assim:

Depois de obter o tamanho de lote apropriado, você pode abrir sua ordem com esse volume, definir seu take profit e stop loss e ficar tranquilo. Para saber mais, acesse o nosso guia sobre como usar uma calculadora de tamanho de posição.

7. Familiarize-se com as ferramentas e a plataforma de trading da corretora

Muitas corretoras disponibilizam generosamente diversas ferramentas de trading para seus traders. Tudo o que você precisa fazer é começar a usá-las.

A Switch Markets, por exemplo, oferece um conjunto de ferramentas desenvolvidas para aprimorar sua experiência de trading e ajudar você a tomar decisões mais assertivas. Vamos conhecer algumas delas:

• Calendário Econômico que ajuda você a acompanhar divulgações econômicas agendadas, decisões de bancos centrais e acontecimentos geopolíticos que podem impactar suas operações.
• Calculadora de Tamanho de Lote que ajuda a determinar o tamanho ideal de posição para cada operação com base no saldo da sua conta e na porcentagem de risco. Essa ferramenta garante que você não sobrealavanque suas operações.
• Calculadora de Swap que ajuda a calcular as taxas ou créditos de swap incidentes, permitindo que você os inclua na sua estratégia de trading.
• Track a Trader é uma ferramenta que permite acompanhar métricas de desempenho, identificar pontos fortes e fracos e otimizar sua estratégia ao longo do tempo.
• Algo Builder é um robô de trading que ajuda a automatizar facilmente suas estratégias de trading sem precisar entender de programação.

Lembre-se: nem todas as plataformas de trading são iguais. Escolha a que melhor atende às suas necessidades e mantenha o foco nela.

8. Registre e analise sempre as suas operações

Como diz o ditado, "você não consegue melhorar o que não mede".

Se você chegou até aqui, isso demonstra que realmente deseja evoluir no trading. Um hábito que com certeza colocará você anos à frente de traders que não são lucrativos é manter um diário e registrar suas operações.

Ao começar a monitorar suas operações, você passará a enxergar padrões na sua forma de operar. Dessa maneira, poderá identificar com facilidade o que está fazendo de errado e o que está fazendo de certo.

O objetivo é eliminar o que não está funcionando e fazer mais daquilo que dá certo.

Os traders que monitoram suas operações com regularidade utilizam métodos variados. Alguns mantêm um diário manual, enquanto outros utilizam planilhas de Excel ou até softwares sofisticados e caros. Esses métodos têm prós e contras; basta encontrar o que funciona melhor para você e ser consistente.

A propósito, se você já opera com a Switch Markets, você tem direito automático ao nosso software de monitoramento, o Track a Trader. Vale a pena conferir se você quer elevar o nível do seu trading o quanto antes. Você também pode usar nosso modelo gratuito de diário de trading para registrar suas operações e avaliar seu desempenho.

Baixe nosso diário de trading gratuito

Ao seguir estas oito dicas essenciais, você já se coloca à frente de muitos traders que ignoram os conceitos fundamentais. Seja escolhendo a corretora certa, dominando a alavancagem, aproveitando as taxas de swap a seu favor ou registrando suas operações, cada etapa desempenha um papel crucial para o seu sucesso a longo prazo.

No fim das contas, a consistência é a chave. Quanto mais esforço você dedicar ao aprendizado, ao aprimoramento da sua estratégia e ao uso das ferramentas disponíveis, mais controle terá sobre suas operações.

Portanto, aproveite esses insights, coloque-os em prática e opere com mais inteligência. O mercado de CFDs está repleto de oportunidades; cabe a você aproveitá-las ao máximo.