Como começar a operar CFDs: guia para iniciantes

Quer saber como começar a operar CFDs? Este guia aborda as etapas essenciais: abrir sua conta de trading, escolher uma corretora e realizar sua primeira operação. Você aprenderá tudo o que precisa para começar a operar CFDs com confiança. Vamos começar.

Principais pontos de destaque

O que é o trading de CFDs?

O trading de CFDs, ou negociação de Contratos por Diferença, é um método de especular sobre as oscilações de preço de um ativo sem precisar ser o proprietário dele. Em essência, um CFD é um instrumento financeiro que funciona como um contrato entre duas partes, as quais concordam em trocar a diferença no valor do ativo desde o momento em que o contrato é aberto até o seu encerramento. No entanto, ao contrário dos mercados de ações ou de futuros, onde os participantes trocam o ativo fisicamente (seja uma commodity ou certificados de ações em papel), no trading de CFDs os traders simplesmente especulam sobre o preço do ativo, sem possuí-lo ou trocá-lo fisicamente.

Como os CFDs são essencialmente um mercado de derivativos que permite aos traders focar apenas na especulação de preços, negociar CFDs oferece inúmeras vantagens.

Por exemplo, os traders podem entrar comprados (long) se acreditarem que o preço de mercado vai subir, ou entrar vendidos (short) se esperarem que o preço de mercado caia, aproveitando oportunidades de lucro tanto em mercados em alta quanto em baixa. Sim, isso também é possível no mercado tradicional de ações ou futuros; contudo, nos CFDs, não há requisitos de margem específicos para a venda a descoberto de um ativo.

Outra grande vantagem do trading de CFDs é a alavancagem, que permite aos traders de CFD controlar uma posição de maior volume utilizando uma quantidade menor de capital. Isso pode multiplicar os lucros, mas também traz o risco de perdas maiores. Por exemplo, os traders de CFD podem operar com uma alavancagem de até 1:1000 em determinados mercados.

Essa flexibilidade torna o trading de CFDs uma escolha popular entre traders que buscam maximizar o acesso a ativos e retornos nos mercados financeiros.

Em termos simples, o trading de CFDs (Contratos por Diferença) é uma maneira de negociar sobre as movimentações de preços de ativos como ações, forex ou commodities sem precisar comprá-los de fato. Você apenas prevê se o preço vai subir ou cair. Se estiver correto, obtém lucro; se estiver errado, tem prejuízo. Ele também permite utilizar alavancagem, o que significa que você pode operar com uma quantia menor de dinheiro, embora isso aumente tanto os lucros potenciais quanto as perdas.

Quais são os principais motivos para operar CFDs?

Existem diversas razões pelas quais muitos traders optam por negociar CFDs em vez de outras modalidades de negociação. Entre elas:

1. Alavancagem e eficiência de capital

Os CFDs permitem que você controle uma posição de mercado maior com uma margem inicial menor. Essa alavancagem possibilita potencializar os retornos sobre um capital relativamente reduzido. No entanto, ela também amplia os riscos, tornando o gerenciamento de risco indispensável. Vale destacar que a Switch Markets oferece aos clientes alavancagem dinâmica, uma ferramenta de gestão de risco que permite aos traders ajustar seus stop losses com base no movimento do preço da posição.

2. Acesso a uma ampla variedade de mercados

Com apenas uma conta de trading de CFD, você tem acesso a diversas classes de ativos, incluindo forex, índices, commodities, ações, ETFs e criptomoedas. Tudo isso sem a necessidade de possuir o ativo subjacente.

3. Capacidade de operar comprado ou vendido

Diferente do investimento tradicional, os CFDs permitem que os traders lucrem tanto em mercados em alta quanto em queda. Você pode comprar (entrar comprado) caso espere que os preços subam, ou vender (entrar vendido) caso preveja uma desvalorização. Ao contrário da negociação tradicional via bolsa de valores, isso pode ser feito sem exigência de margem especial para venda a descoberto.

4. Nenhuma posse do ativo subjacente

Como os CFDs são derivativos, você não é o proprietário do ativo subjacente (como ações, barris de petróleo ou barras de ouro). Isso elimina os custos e as restrições de custódia, armazenamento físico, entrega ou taxas de transferência.

5. Custos reduzidos e acessibilidade

As corretoras de CFD geralmente oferecem custos de entrada menores do que as bolsas tradicionais, com spreads competitivos, isenção de imposto de selo em determinadas jurisdições e plataformas online eficientes.

Por exemplo, o investimento tradicional em ações ou futuros costuma exigir um aporte mínimo inicial de pelo menos US$ 2.000 a US$ 3.000 para que o trader tenha margem suficiente para acessar os mercados e buscar retornos realistas. Em comparação, o depósito mínimo recomendado para operar CFDs fica em torno de US$ 500 a US$ 1.000, o que é consideravelmente mais baixo devido à alavancagem disponível e à eficiência do mercado de CFDs.

Exemplos práticos de trading de CFD

Para ilustrar como o trading de CFDs funciona na prática, vejamos alguns exemplos. Eles ajudarão você a entender a mecânica da negociação de CFDs e os possíveis resultados de diferentes estratégias operacionais.

Exemplo 1: Operando CFDs de moedas (Forex)

Digamos que você decida abrir uma posição comprada adquirindo 0,50 lotes de EUR/USD a uma cotação de 1,1800. Vejamos o que pode acontecer:

• Primeiramente, 1 lote padrão = 100.000 unidades da moeda-base (EUR, neste caso).
• Portanto, 0,50 lotes = 50.000 unidades de EUR/USD.
• Nesse tamanho de posição, cada pip (0,0001) equivale a US$ 5.

A sequência de eventos ocorre da seguinte forma:

• O EUR/USD valoriza 50 pips, subindo de 1,1800 para 1,1850.
• Isso gera uma nova cotação de 1,1850 para sua posição em aberto.
• Você decide encerrar a operação nesse nível.

Cálculo do lucro:

• Movimento de 50 pips × US$ 5 por pip = US$ 250 de lucro, desconsiderando spreads, comissões ou taxas de swap.

Esse exemplo demonstra como até mesmo uma oscilação de mercado relativamente pequena pode gerar um retorno expressivo ao operar com alavancagem. No entanto, o inverso também se aplica: se o mercado tivesse se movimentado 50 pips contra a sua posição, você teria sofrido uma perda de US$ 250.

Exemplo 2: Operando CFDs de ações (Tesla)

Suponha que você espere uma desvalorização nas ações da Tesla e decida abrir uma posição vendida comercializando 10 ações da Tesla via CFDs a US$ 428 cada.

• Nos CFDs de ações, 1 CFD = 1 ação, facilitando o acompanhamento da sua exposição.
• O tamanho total da sua posição aqui é de US$ 4.280 (10 ações × US$ 428).

Sequência de eventos:

• O preço das ações da Tesla cai para US$ 412, exatamente como previsto.
• Você encerra sua posição vendida recomprando as 10 ações pelo preço mais baixo.

Cálculo do lucro:

• Lucro por ação = US$ 428 − US$ 412 = US$ 16
• Lucro total = US$ 16 × 10 ações = US$ 160, sem considerar spreads ou comissões.

Esse exemplo mostra como é possível lucrar quando as ações caem, mesmo sem possuir os papéis. Para melhorar, corretoras como a Switch Markets possibilitam aos traders receber dividendos em posições de CFD, o que torna esse tipo de aplicação muito semelhante a deter as ações físicas negociadas em bolsa.

Exemplo 3: Operando CFDs de criptoativos (Bitcoin)

Você acredita que o Bitcoin vai subir e abre uma posição comprada de 0,50 BTC via CFDs a US$ 117.600 por BTC.

• Lembre-se de que é possível negociar frações ou moedas inteiras, dando a você flexibilidade para calibrar o volume da posição.
• Neste caso, sua exposição total é de US$ 58.800 (0,50 × US$ 117.600).

Sequência de eventos:

• A cotação do Bitcoin sobe para US$ 119.100.
• Você encerra a posição para garantir os seus ganhos.

Cálculo do lucro:

• Valorização do preço = US$ 119.100 − US$ 117.600 = US$ 1.500
• Lucro total = US$ 1.500 × 0,50 BTC = US$ 750.

Como começar a operar CFDs

O trading de CFDs é uma das maneiras mais acessíveis de participar dos mercados financeiros globais. Essa versatilidade, combinada com recursos como a alavancagem e a facilidade de operar tanto na alta quanto na baixa, transforma os CFDs em uma alternativa muito procurada por iniciantes e traders experientes.

Confira o passo a passo para começar a operar CFDs na Switch Markets:

1. Cadastre-se e conclua a verificação de identidade

2. Escolha entre uma conta real ou demo

3. Baixe sua plataforma de trading

4. Familiarize-se com as ferramentas e recursos da plataforma

5. Faça um depósito

6. Escolha um ativo e execute uma ordem

7. Aplique estratégias de gerenciamento de risco

8. Acompanhe e faça a gestão das suas posições abertas

9. Aprofunde seus conhecimentos com materiais educativos

1. Cadastre-se e conclua a verificação de identidade

O primeiro passo é realizar seu cadastro e verificar sua identidade. Na Switch Markets, basta clicar no botão Criar Conta para iniciar o processo. Em seguida, você será direcionado para a nossa área de cliente, onde será solicitado o envio de um documento para comprovar sua identidade.

2. Escolha entre uma conta real ou demo

Com sua conta verificada, você poderá escolher o formato desejado: uma conta demo ou real. Se estiver começando agora, recomendamos praticar primeiro em uma conta demo, na qual é possível negociar com saldo virtual.

Nesta etapa, você deverá selecionar o tipo de conta: ECN ou Standard. Para saber mais detalhes, consulte nosso guia comparativo sobre contas ECN vs. Standard.

Lembre-se também de selecionar a plataforma na qual deseja operar: MetaTrader 4 ou MetaTrader 5. Caso tenha dúvidas sobre qual delas melhor atende ao seu perfil, leia nosso artigo sobre as diferenças entre MT4 e MT5.

Assim que se sentir seguro para avançar, você poderá abrir uma conta real.

3. Baixe sua plataforma de trading

Acesse a aba de Downloads de Plataformas e selecione a opção pela qual prefere operar.

4. Familiarize-se com as ferramentas e recursos da plataforma

Antes de começar a operar no mercado, explore com calma os recursos e funcionalidades da plataforma. Tenha em mente que cada corretora disponibiliza um conjunto próprio de utilitários, recursos e serviços. Conheça cada um deles para aproveitar ao máximo o que a corretora tem a oferecer.

Para seu conhecimento, a Switch Markets disponibiliza:

• VPS gratuito
• Acesso gratuito ao PineConnector
• Acesso gratuito ao AlgoBuilder, uma ferramenta avançada de trading com IA.
• Bônus de crédito
• Ferramentas de EA para traders
• Alavancagem dinâmica
• Analista de mercado com IA

5. Faça um depósito

Após a verificação da conta e de um período de prática na conta demo, você poderá realizar um depósito para começar a operar com capital real.

Basta acessar a seção Fundos no menu à esquerda e selecionar o método de depósito de sua preferência. Vale ressaltar que a Switch Markets oferece uma grande variedade de métodos de depósito, incluindo a possibilidade de adicionar saldo com Bitcoin e outras criptomoedas.

6. Escolha um ativo e execute uma ordem

Agora você já pode executar sua primeira operação. Basta escolher o ativo e clicar no botão Nova Ordem. Defina o tamanho do lote (volume), configure o stop loss e o take profit (opcional) e determine a direção da ordem (compra ou venda).

7. Aplique estratégias de gerenciamento de risco

Operar sem gerenciar riscos é como descer uma ladeira em alta velocidade sem freios. Aplicar estratégias de gestão de risco é fundamental para limitar eventuais perdas e manter uma metodologia consistente. Isso inclui ferramentas essenciais como ordens de stop e take profit, ou um trailing stop loss, tipo de ordem que se ajusta automaticamente conforme o preço caminha a seu favor, ajudando a proteger os lucros enquanto resguarda sua posição caso o mercado reverta de direção.

Traders de curto prazo podem se aprofundar lendo nosso guia sobre técnicas de gerenciamento de risco para day trading. Traders que utilizam algoritmos também podem usufruir de nossas ferramentas de gestão de risco para EA, incluindo o nosso EA de gerenciamento de risco.

8. Acompanhe e faça a gestão das suas posições abertas

Após ingressar no mercado, o próximo passo consiste em monitorar e avaliar seu desempenho. Para isso, acompanhe as informações exibidas em Trade Balance no MetaTrader.

Nessa área, você tem visibilidade do seu resultado em aberto (P&L), P&L de swap (referente às taxas de swap no trading), saldo, patrimônio (equity), margem e margem livre.

Além disso, a Switch Markets disponibiliza uma ferramenta nativa e gratuita de monitoramento direto na área do cliente. Com o TrackATrader, você pode acompanhar e analisar suas operações continuamente para aprimorar sua performance. Como recurso complementar, você também pode adotar um Diário de Trading, planilha em Excel desenvolvida para registrar operações e facilitar a análise de resultados.

9. Aprofunde seus conhecimentos com materiais educativos

Por fim, informação de qualidade faz a diferença. Mesmo ao atingir consistência nos resultados, aprimorar habilidades e expandir conhecimentos deve ser um processo contínuo. Acesse nossa seção educativa, assine nossa newsletter e acompanhe portais financeiros e fóruns diariamente para se manter atualizado sobre os desdobramentos do mercado.

Gestão dos custos operacionais: o que levar em conta ao negociar CFDs?

Gerenciar os custos operacionais é fundamental para preservar a rentabilidade no trading de CFDs. Os custos relacionados a essa modalidade podem abranger spreads, taxas de financiamento overnight e comissões.

É importante destacar que as cobranças de comissão no trading de CFDs variam de acordo com o modelo de conta selecionado. Na Switch Markets, por exemplo, é possível escolher entre as contas ECN e Standard: na primeira, você opera com spreads zerados mediante uma comissão fixa; já a conta Standard não aplica comissão fixa por lote, mas embute o spread nas entradas e saídas das posições.

As taxas de financiamento overnight incidem quando posições permanecem abertas além de um determinado horário de corte, sendo normalmente debitadas em base diária. Esse custo pode impactar seus resultados caso a posição de CFD permaneça ativa por mais de um dia, a depender das características do instrumento subjacente.

Além disso, podem incidir cobranças de empréstimo ao manter posições vendidas em ações via CFD, as quais dependem do ativo financeiro específico e do ativo subjacente, incluindo uma pequena taxa administrativa. Por esse motivo, é essencial compreender como funcionam os rollovers de CFDs e seus efeitos nas negociações. Ao compreender e controlar essas despesas, você poderá aprimorar sua estratégia de trading e otimizar seus retornos líquidos com ativos subjacentes.

Considerações finais: por que operar CFDs com a Switch Markets?

Em síntese, o trading de CFDs proporciona uma forma versátil e dinâmica de interagir com o mercado financeiro. Ao compreender a mecânica dos CFDs, configurar a conta adequada e escolher os mercados pertinentes, você constrói uma base sólida para suas operações. Realizar suas primeiras operações, adotar práticas de gestão de risco e aplicar metodologias técnicas consistentes ajudará a impulsionar seus resultados. Antes de iniciar, recomendamos também a leitura do nosso guia com dicas para operar CFDs e das 7 principais estratégias de análise técnica para adicionar ao seu arsenal operacional.

Evidentemente, o primeiro e mais relevante passo é selecionar uma corretora confiável para executar seu plano com eficiência. A Switch Markets é uma plataforma de trading de CFDs amplamente reconhecida, destacando-se por suas aplicações intuitivas para desktop e dispositivos móveis. Com um catálogo superior a 1.000 ativos — englobando forex, ações, índices, ETFs, commodities e criptomoedas —, a corretora atende a uma ampla comunidade global de traders.

Veja por que operar com a Switch Markets:

Abra uma Conta Real

Perguntas Frequentes (FAQ)

Confira algumas das dúvidas mais frequentes sobre o trading de CFDs:

O que é um CFD?

Um CFD, ou Contrato por Diferença, é um derivativo financeiro que possibilita aos traders especularem sobre a movimentação de preços de ativos sem deter a propriedade física deles. Esse modelo gera oportunidades de ganho baseadas nas flutuações das cotações de mercado.

Como escolher uma corretora de CFDs?

Para escolher uma corretora de CFDs adequada, priorize o cumprimento das normas regulatórias, avalie a infraestrutura das plataformas disponíveis, verifique as taxas cobradas e confira as avaliações de outros usuários. Esses cuidados asseguram uma escolha alinhada aos seus objetivos no trading.

Por que devo utilizar uma conta demo?

O uso de uma conta demo é essencial por fornecer um ambiente sem riscos para simular operações com saldo virtual, permitindo que você adquira segurança e teste suas estratégias antes de negociar em contas reais. Esse preparo prático contribui significativamente para o seu desempenho no mercado com recursos reais.

O trading de CFDs é uma boa alternativa para começar no mercado financeiro?

O trading de CFDs pode representar uma porta de entrada interessante para os mercados financeiros, visto que proporciona diversidade de ativos, versatilidade para operar tanto na alta quanto na baixa e a prerrogativa da alavancagem para movimentar volumes maiores com menos recursos próprios. Contudo, a alavancagem também confere alto risco aos CFDs, uma vez que potencializa perdas na mesma medida em que amplia lucros, tratando-se de instrumentos mais voltados à especulação de curto prazo do que a investimentos de longo prazo. Para iniciantes, os CFDs podem ser convenientes desde que abordados com cautela, gerenciamento de risco rigoroso e prática prévia em conta demo antes da aplicação de capital real.

Qual a diferença entre CFDs e Contratos Futuros?

Tanto os CFDs (Contratos por Diferença) quanto os Futuros são instrumentos derivativos que possibilitam a especulação de preços sem a entrega do ativo subjacente, embora apresentem diferenças de estrutura e aplicação. Os CFDs são mais flexíveis e não contam com prazo fixo de vencimento, autorizando os traders a abrir e fechar posições a qualquer momento, sendo comumente disponibilizados por corretoras com amplo alcance de ativos. Em contrapartida, os Futuros são contratos padronizados negociados em pregões organizados (bolsas), com tamanho de lote estipulado e data de expiração predeterminada, frequentemente empregados por players institucionais tanto para hedge quanto para fins especulativos. Enquanto os CFDs são substancialmente mais acessíveis ao público do varejo, os Contratos Futuros costumam demandar maior volume de capital e requisitos operacionais mais restritivos.

O trading de CFDs é halal?

O trading de CFDs pode suscitar dúvidas quanto à conformidade com as finanças islâmicas, principalmente por envolver frequentemente a cobrança de juros (taxas de swap ou de rollover) e aspectos especulativos, fatores que podem divergir dos preceitos da Sharia. No entanto, corretoras como a Switch Markets disponibilizam contas islâmicas (swap-free), desenvolvidas especialmente para atender a esses princípios mediante a exclusão de encargos de juros overnight, garantindo acesso pleno aos mercados globais.