Cómo empezar a operar en Forex: Guía completa para principiantes

En su sentido más básico, el mercado forex ha existido en diversas formas desde que se creó y se intercambió dinero. A lo largo de la historia, los humanos siempre han intercambiado productos básicos, monedas y papel moneda para comprar y vender bienes, creando así un sistema financiero donde las divisas se negocian y se utilizan para el intercambio de bienes.

Sin embargo, el mercado forex moderno, tal como lo conocemos hoy, es un mercado bastante nuevo, particularmente el mercado forex en línea. Durante las últimas tres décadas, con la revolución tecnológica y especialmente desde la aparición de internet, el trading de forex también se ha convertido en una red global para el trading de divisas donde bancos, fondos de cobertura, bancos centrales, gobiernos, corporaciones e inversores minoristas intercambian pares de divisas FX en cualquier momento. Y con este avance, también es posible para los traders minoristas ganarse la vida (o al menos un ingreso adicional) con el trading de forex.

Así que, en este artículo, cubriremos todo lo que necesitas saber sobre el trading de forex. Te ayudaremos a comprender los conceptos básicos del trading de divisas en línea, explicaremos qué es el trading de forex, cómo funciona, te proporcionaremos valiosas estrategias de trading de forex y te mostraremos cómo puedes empezar a operar pares de divisas FX.

¿Qué es el trading de Forex?

El mercado Forex, también conocido como mercado de divisas (Foreign Exchange), implica la compra y venta de una divisa por otra. En esencia, el trading de Forex se puede realizar con diversos propósitos, incluyendo el intercambio de divisas extranjeras por una moneda local, la compra de bienes y servicios en otros países, la inversión en otras regiones del mundo, etc. Cada transacción que incluye el intercambio de divisas se considera trading de forex.

Sin embargo, al referirnos al trading de forex en línea, la idea es ligeramente diferente. Con el auge de internet y la tecnología, una gran parte del trading de forex en línea se realiza con fines especulativos y el objetivo de obtener ganancias. En otras palabras, es una forma de trading especulativo en la que los traders intercambian una divisa por otra para obtener ingresos potenciales. De hecho, se estima que casi el 90% del volumen en el mercado de divisas es ejecutado por especuladores.

¿Cómo funciona el trading de Forex?

A diferencia de los mercados de acciones y futuros, el trading de divisas FX no se realiza en ninguna bolsa regulada. En cambio, el trading de divisas forex tiene lugar entre bancos en lo que se denomina el mercado extrabursátil (OTC) o el "mercado interbancario". Esta red global de bancos crea un mercado de 24 horas, 5 días a la semana, sin una ubicación central ni una bolsa centralizada.

En el trading de forex, existen tres tipos de pares de divisas FX: mayores, menores y exóticos. Los pares de divisas mayores representan alrededor del 80% del volumen total en el mercado forex e incluyen EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CAD, USD/CHF, AUD/USD y NZD/USD.

Los pares de divisas menores son una combinación de cualquier par de divisas de las principales que no incluyen el dólar estadounidense (EUR/GBP, GBP/JPY, AUD/GBP, etc.). Los pares de divisas exóticos son combinaciones de una divisa principal con la divisa de un país emergente o de una economía menos desarrollada o fuerte. Por ejemplo, EUR/TRY, USD/SEK, GBP/HKD, etc.

Todas las divisas FX se negocian siempre en pares, lo que significa que compras una divisa y vendes otra. Cada divisa tiene su propio símbolo o código. Por ejemplo, el código para el yen japonés es JPY, y para el dólar australiano es AUD.

Un par de divisas está compuesto por una divisa base, que es la primera divisa, y la divisa cotizada, que es la segunda divisa. Por ejemplo, si tomamos la libra esterlina frente al dólar estadounidense (GBP/USD), la divisa base es la libra esterlina, mientras que la divisa cotizada es el dólar estadounidense.

El movimiento de precio más pequeño en un par de divisas se conoce como pip, abreviatura de "percentage in point" (porcentaje en punto). Un pip en forex normalmente se refiere al cuarto decimal de un cambio de precio, aunque en algunos otros pares de divisas, puede representar el segundo o tercer y a veces el quinto decimal de un cambio de precio (es decir, USD/JPY).

Por ejemplo, digamos que el EUR/USD se mueve de 1.1200 a 1.1201; básicamente significa que el precio de la divisa cambió en 1 pip.

Cada par de divisas también tiene un spread, que es simplemente la diferencia entre los precios de compra y venta o bid y ask. El spread difiere entre los brokers de forex y se basa en el tipo de ejecución de mercado que ofrece el broker de forex (ECN/STP, market maker, etc.).

Por ejemplo, una cotización de un par de divisas Forex puede verse así:

Puedes ver una cotización FX en vivo para EUR/JPY arriba. Como puedes observar, hay un spread entre los precios de compra y venta. El precio al que compras la divisa base se llama "bid", mientras que el precio al que la vendes es el "ask". Juntos, estos precios forman el bid-ask spread.

Cada divisa está influenciada por factores como las tasas de interés, los datos económicos, los eventos geopolíticos y el sentimiento del mercado. Los traders utilizan estos datos con la ayuda de diversas herramientas y métodos de análisis para comprar y vender una divisa contra otra. Por ejemplo, un trader puede especular que el USD probablemente se debilitará over the near future, comprando el EUR contra el dólar estadounidense. Así es como funciona el trading de forex.

Para entender mejor cómo funciona el mercado forex, puedes ver todos los pares de divisas principales en el screener a continuación:

¿Qué es el apalancamiento en el trading de Forex?

Uno de los principales atractivos del trading de forex en línea es el alto apalancamiento de trading proporcionado por los brokers minoristas de forex. Para quienes no lo saben, el trading apalancado (también conocido como trading con margen) es un mecanismo de trading en el que un trader toma prestados fondos de la firma de corretaje para poder operar con una cantidad de capital mayor a la inicialmente depositada.

Por ejemplo, supongamos que quieres operar $10,000 worth of EUR/USD, pero solo tienes $1,000 en tu cuenta. Con 10:1 leverage, tu broker te permite controlar una posición 10 veces mayor que tu capital.

• Tu inversión: $1,000

• Apalancamiento: 10:1

• Tamaño total de la posición: $10,000

Con el apalancamiento, los traders pueden generar altos rendimientos con una inversión relativamente pequeña. Esa es una de las principales razones por las que muchos se sienten tan atraídos por el trading de forex. El trading de forex es el mercado ideal para principiantes, ya que los traders pueden empezar a operar con un depósito inicial bastante bajo y aun así aprender sobre los mercados y participar en el trading a corto plazo.

Dado que los brokers a menudo se asocian con proveedores de liquidez o bancos, pueden trasladar las operaciones apalancadas al mercado o internalizarlas, dependiendo de su modelo (STP/ECN vs. market maker). Esto se debe a que el trading de forex y CFD se trata como mercados de derivados.

Los principales brokers de forex en línea ofrecen trading de forex con una relación de apalancamiento de 50:1 a 1000:1 para permitir a los traders aumentar el tamaño de sus posiciones. Aquí, en SwitchMarkets, ofrecemos una relación de apalancamiento de hasta 500:1 en pares de divisas mayores y menores, lo que requiere que un trader utilice solo el 0.2% del saldo de la cuenta para poder abrir una posición. Ten en cuenta, sin embargo, que en Switch Markets, el apalancamiento se proporciona de acuerdo con la clasificación del cliente. Los clientes minoristas pueden operar con un apalancamiento de hasta 1:30, en línea con las directrices regulatorias, mientras que los clientes profesionales, previa aprobación, pueden acceder a un apalancamiento mayor de hasta 1:500. También ofrecemos una función de apalancamiento dinámico que ajusta automáticamente tu apalancamiento en función del tamaño de tus posiciones abiertas, ayudándote a gestionar el riesgo de manera más eficiente a medida que aumenta tu exposición.

El riesgo del apalancamiento en el trading de Forex

Aunque el apalancamiento es un gran beneficio en el trading de forex, es importante tener en cuenta que cuanto mayor sea el apalancamiento que utilices, mayor será el riesgo. Cuando utilizas una alta relación de apalancamiento, esencialmente significa que aumentas las posibilidades de obtener grandes ganancias, pero al mismo tiempo, también aumentas el riesgo involucrado en el trading de los mercados forex. En resumen, el apalancamiento es un arma de doble filo.

Por ejemplo, una relación de apalancamiento de 100:1 requiere un margen de solo el 1%. Así, con un tamaño de posición de 1,000 $, podrías controlar 100,000 $. Esto significa que un valor de un pip es igual a 10 $, y si el mercado va en tu contra por 100 pips, saldrás automáticamente de la operación (a menos que deposites más fondos). Por lo tanto, la mejor solución es utilizar una relación de apalancamiento con la que puedas manejarte y sentirte cómodo al operar. Además, para conocer tu nivel de salida y dónde establecer tu stop-loss, puedes utilizar herramientas como la Calculadora de Ganancias de Forex y la Calculadora de Tamaño de Lote.

¿Qué son las tasas Swap en el trading de FX?

Las tasas swap juegan un papel crucial en el trading de forex. Este costo, que es esencialmente la tarifa que un trader debe pagar o recibir para mantener una posición abierta durante la noche, es un factor clave que todo trader debe conocer, aprender a calcular y saber su impacto en las ganancias y pérdidas (P&L).

A nivel básico, la tasa swap, también conocida como tarifa swap de rollover, rollover swap o tasa swap, es el pago de intereses que un trader puede recibir o pagar al mantener una posición durante la noche.

Con el tiempo, las tasas swap en el trading pueden acumularse y generar ganancias o pérdidas significativas, especialmente para los inversores a largo plazo. Por lo tanto, es importante que los traders averigüen si su broker proporciona detalles sobre las tarifas swap (nocturnas). Por ejemplo, en Switch Markets, tenemos una página detallada de todas las tasas swap para tomar una posición larga o corta. Además, para ayudar a nuestros traders a comprender de antemano sus costos por mantener una posición durante la noche, también ofrecemos una calculadora de Swap de Forex.

Para obtener más información, puedes visitar nuestra guía sobre los rollovers de CFD.

¿Qué impulsa el valor de los pares de divisas FX?

Claramente, la parte más intrigante del trading de forex es qué hace que una divisa se fortalezca frente a otra. ¿Qué impulsa el mercado y cómo puedes tú, como trader minorista, identificar estos movimientos de precios?

Las divisas se negocian en pares, lo que significa que el valor de un par de divisas está determinado por la fortaleza o debilidad de un país frente al otro. Como tal, necesitas evaluar el rendimiento económico de uno frente al otro y, de acuerdo con estos datos, tomar la decisión de comprar o vender una determinada divisa frente a la otra.

Aquí están los principales factores que afectan el valor de los pares de divisas FX:

• Inflación y tasas de interés - El factor número uno que tiene un impacto directo en el valor de las divisas son las tasas de interés mantenidas por el banco central del país. En pocas palabras, cuando hay un diferencial de tasas de interés (IRD) entre dos divisas en un par, los inversores preferirán invertir en la divisa con tasas de interés más altas y vender la que tiene tasas de interés más bajas, una estrategia de trading conocida como carry trade.
• Rendimiento económico - El rendimiento económico de un país es un indicador temprano de un aumento de las tasas de interés y, por lo tanto, un aumento en el valor de su divisa. Por lo tanto, datos económicos como el PIB, el IPC, las exportaciones e importaciones, etc., son todos cruciales y, en última instancia, afectan el valor de la divisa.
• Estabilidad geopolítica - El estado político de un país es un factor importante en el crecimiento económico de un país y puede afectar el valor de su divisa. Así, situaciones como conflictos bélicos, el Brexit, elecciones, inestabilidad política, protestas, etc., tienen un impacto directo en una divisa.
• Balanza Comercial - La balanza comercial, también conocida como exportaciones netas, es la diferencia entre el valor de las exportaciones e importaciones de un país. El significado de una balanza comercial positiva es que las exportaciones totales de un país superan a las importaciones y, por lo tanto, la demanda de su moneda local aumenta.
• Especulación - Por último, el mercado forex es extremadamente especulativo. Se estima que los especuladores impulsan el 90% del volumen total en el mercado forex. Así que, muy a menudo, la razón principal del movimiento de un determinado par de divisas es simplemente una tendencia del mercado y la creciente demanda de los inversores para obtener ganancias.

Formas de analizar pares de divisas FX

Como principiante en el trading de forex, debes reconocer los diferentes métodos utilizados por los traders para analizar el mercado de divisas. Para ello, existen dos técnicas comunes y ampliamente utilizadas para analizar los movimientos de precios de los pares de divisas: el análisis técnico y el análisis fundamental. Estas técnicas permiten a los traders obtener algunas pistas sobre un determinado mercado, ya sea utilizando un gráfico que muestra los precios o leyendo las noticias y analizando datos económicos. Recuerda que el trading se trata mucho de predecir el futuro.

Debes tener en cuenta que, si bien algunos traders utilizan solo un método de análisis, otros prefieren combinar el análisis fundamental y técnico para determinar los niveles de entrada y salida. Sea como sea, necesitas tener al menos una comprensión básica de ambos métodos. En el mejor de los casos, puedes convertirte en un experto en una de las técnicas o encontrar la forma ideal de combinar ambas.

Veamos rápidamente cómo funciona cada método:

Análisis Fundamental

En el trading de forex, el análisis fundamental examina las condiciones económicas que influyen en el valor de la divisa de un país. Indicadores clave como el Producto Interno Bruto (PIB) y el Índice de Precios al Consumidor (IPC) ofrecen información valiosa sobre la salud económica de la nación. Este método tiene como objetivo evaluar la situación económica de un país y, como tal, determinar si su divisa es probable que se fortalezca o se debilite.

A diferencia del análisis técnico, el análisis fundamental intenta medir el valor intrínseco de un par de divisas basándose en factores económicos y resultados financieros. En consecuencia, un trader que analiza un par de divisas basándose en este enfoque buscará datos económicos publicados en el calendario económico, eventos políticos, noticias del mercado, anuncios de bancos centrales y cambios en las tasas de interés.

Análisis Técnico

El análisis técnico es una técnica de trading que intenta ayudar a un trader a predecir el movimiento del precio de un activo utilizando datos históricos e indicadores técnicos mostrados en gráficos.

La teoría del análisis técnico es que la actividad de trading pasada puede ayudar a un trader a predecir el movimiento futuro del precio, ya que los mercados tienden a moverse en un patrón repetitivo. Además, según los traders de análisis técnico, todos los datos se muestran en el gráfico, y si un trader sabe cómo leer eficazmente un gráfico de trading, es suficiente para poder analizar el mercado y determinar los niveles de entrada y salida.

¿Cómo leer los gráficos de trading de Forex?

Si has leído hasta aquí, hay una alta probabilidad de que te interese el análisis técnico. Si ese es el caso, entonces necesitas saber cómo leer los gráficos de trading de forex.

Un gráfico de forex representa visualmente los movimientos de precios de un par de divisas durante un período específico. Esto significa que si quieres saber cómo se comportó la libra esterlina frente al yen japonés durante un período determinado, puedes obtener esta información en un gráfico de trading. Así es como se ve un gráfico de trading de GBP/JPY en TradingView, una de las plataformas de trading más populares:

Aprender a leer estos gráficos puede ayudarte a analizar las tendencias del mercado e identificar posibles oportunidades de trading.

El gráfico de forex se parece a un gráfico y consta de dos ejes principales:

• El Eje X (Eje Horizontal): Representa el tiempo. Dependiendo del marco temporal que selecciones, puede mostrar minutos, horas, días o incluso semanas. El eje X te ayuda a analizar cómo evolucionan los movimientos de precios a lo largo del tiempo e identificar tendencias históricas.
• El Eje Y (Eje Vertical): Representa el precio del par de divisas. A medida que los precios fluctúan, el eje Y registra estos cambios, permitiendo a los traders medir cuánto se ha movido un par de divisas dentro de un marco temporal determinado.

Comprender estos ejes es fundamental, ya que proporcionan el marco para analizar el movimiento de precios en diferentes intervalos de tiempo.

Formación de Velas Japonesas y su Importancia

En cuanto a cómo se muestra el precio en un gráfico, existen diferentes tipos de visualizaciones, desde gráficos de líneas hasta gráficos de barras, gráficos Renko, gráficos de montaña, y así sucesivamente.

Sin embargo, la mayoría de los traders de forex utilizan principalmente gráficos de velas japonesas para analizar los movimientos del mercado. Estos gráficos proporcionan una representación más clara y detallada de la acción del precio en comparación con los gráficos de líneas o barras.

Como se ve arriba, cada vela japonesa representa un período de tiempo específico. Por ejemplo, si estás en un marco temporal de 5 minutos, una vela contiene información de precios durante 5 minutos. Lo mismo ocurre con cualquier otro marco temporal que elijas.

Una vela japonesa suele constar de cuatro componentes clave:

• Precio de Apertura: El precio al que el par de divisas comenzó a operar durante el período de tiempo seleccionado.
• Precio de Cierre: El precio al que el par de divisas terminó de operar durante el mismo período.
• Precio Máximo: El precio más alto alcanzado durante el período de tiempo.
• Precio Mínimo: El precio más bajo alcanzado durante el período de tiempo.

Cada vela japonesa también tiene un cuerpo y mechas (sombras):

• El cuerpo de la vela japonesa es el rango entre los precios de apertura y cierre.
• Las mechas (o sombras) se extienden desde el cuerpo e indican los precios máximos y mínimos durante el período.
• Una vela alcista (típicamente verde o blanca) significa que el precio de cierre fue más alto que el precio de apertura, lo que indica que el precio aumentó.
• Una vela bajista (típicamente roja o negra) indica que el precio de cierre fue más bajo que el precio de apertura, lo que significa que el precio disminuyó.

Los patrones de velas japonesas también pueden señalar posibles reversiones o continuaciones. Los patrones comunes incluyen doji, patrones envolventes y formaciones de martillo, todos los cuales te proporcionan información crítica sobre futuros movimientos de precios.

Elegir el Marco Temporal Correcto para el Trading

Otra cosa que debes saber sobre los gráficos de forex es que se pueden ver en diferentes marcos temporales, dependiendo de la estrategia y los objetivos del trader. Cada marco temporal muestra los movimientos de precios durante un período específico:

• Traders a corto plazo (scalpers y day traders): Utilizan gráficos de 1 minuto (M1), 5 minutos (M5) y 15 minutos (M15) para capturar movimientos rápidos de precios y pequeñas ganancias dentro de una única sesión de trading.
• Swing traders: Prefieren gráficos de 1 hora (H1), 4 horas (H4) y diarios para identificar tendencias a medio plazo y ejecutar operaciones que duran unos pocos días.
• Long-term traders (position traders e inversores): Analizan gráficos diarios (D1), semanales (W1) y mensuales (M1) para identificar tendencias significativas y mantener posiciones durante semanas, meses o incluso años.

Seleccionar el marco temporal adecuado depende del estilo de trading del trader, la tolerancia al riesgo y las condiciones del mercado.

Indicadores y Herramientas Técnicas para Gráficos de Forex

Los indicadores técnicos ayudan a los traders a analizar las tendencias del mercado y predecir los movimientos de precios. Algunos de los indicadores más utilizados incluyen:

Medias Móviles (MA)

Las Medias Móviles son indicadores populares que suavizan las fluctuaciones de precios para ayudar a los traders a identificar tendencias. Hay dos tipos principales:

• Media Móvil Simple (SMA): Un promedio básico de precios pasados durante un período seleccionado.
• Media Móvil Exponencial (EMA): Da más peso a los precios recientes, haciéndola más sensible a las condiciones actuales del mercado.

Así es como se ve una media móvil exponencial (EMA) en un gráfico de precios:

Los traders utilizan las MA para determinar la dirección de la tendencia e identificar posibles señales de compra o venta cuando los precios cruzan estas medias.

Índice de Fuerza Relativa (RSI)

El RSI es un oscilador de momentum que mide la velocidad y el cambio de los movimientos de precios. Oscila entre 0 y 100 y ayuda a los traders a identificar condiciones de mercado de sobrecompra (por encima de 70) o sobreventa (por debajo de 30).

Los traders que utilizan el RSI ven la región de sobrecompra como un área donde los compradores están agotados y los vendedores están entrando, lo que la convierte en una señal de reversión bajista. Por otro lado, ven el precio en una región de sobreventa como una señal de reversión alcista.

Bandas de Bollinger

Las Bandas de Bollinger constan de tres líneas: la línea media (SMA), la banda superior y la banda inferior.

Estas bandas se expanden durante la alta volatilidad y se contraen durante la baja volatilidad. Los traders las utilizan para detectar posibles rupturas y reversiones.

Learning how to read a forex trading chart is crucial because it's the foundation of making informed trading decisions. Charts visually represent currency price movements over time, allowing traders to spot trends, identify key levels, and time their entries and exits effectively. 

¿Quién opera en Forex?

Los mercados de forex (divisas) son operados por una amplia variedad de participantes:

1. Bancos e instituciones financieras - Los principales bancos globales forman el núcleo del mercado forex, operando tanto para clientes como para sus propias cuentas.
2. Bancos centrales - Operan para implementar políticas monetarias y gestionar reservas de divisas.
3. Gestores de inversiones y fondos de cobertura - Gestionan carteras y especulan sobre los movimientos de divisas.
4. Corporaciones - Cubren el riesgo cambiario en negocios internacionales.
5. Traders minoristas - Inversores individuales que operan a través de brokers o plataformas de trading.
6. Firmas de trading propietarias - Empresas que operan exclusivamente con su propio capital.
7. Empresas de transferencia de dinero - Convierten divisas como parte de su modelo de negocio.
8. Sistemas de trading automatizados - Trading basado en algoritmos que se ejecuta según condiciones programadas.

El mercado forex es el mercado financiero más grande del mundo, con volúmenes de trading diarios que superan los 7.5 billones de dólares. Es particularmente atractivo debido a su alta liquidez, trading las 24 horas (excepto fines de semana) y la capacidad de usar apalancamiento.

Estructura del Mercado Forex

El mercado forex es diferente de cualquier otro mercado en el sentido de que está descentralizado y no tiene una bolsa principal. Irónicamente, funciona igual que el mercado de criptomonedas. La única diferencia es que las divisas FX no están descentralizadas (ya que están controladas por bancos centrales y gobiernos), mientras que los activos digitales como Bitcoin, Ethereum y otras altcoins sí lo están, de hecho, descentralizadas.

De todos modos, la forma en que funciona la estructura del mercado forex es bastante impresionante. Hay una enorme competencia en este gigantesco mercado global, y las cotizaciones varían esencialmente de un dealer a otro. En su forma más básica, este mercado global descentralizado extrabursátil (OTC) permite a cualquier persona en el planeta comprar y vender divisas en cualquier momento.

En términos de estructura de mercado, los principales bancos se encuentran en la cima de la jerarquía del mercado forex. Son responsables de crear el mercado interbancario, que es básicamente una enorme red global donde los bancos operan divisas y proporcionan tipos de cambio. A continuación, los tipos de cambio se transfieren a servicios de corretaje electrónico como EBS o Reuters, que manejan 3000 emparejamientos spot, y de ahí a bancos comerciales medianos y pequeños. Finalmente, los market makers minoristas, los brokers ECN, los fondos de cobertura, los bancos de inversión y los sitios web de datos de información extraen cotizaciones y permiten a los traders minoristas ver y operar divisas.

¿Qué son los CFD en Forex?

El trading de forex se puede realizar de varias formas, incluso a través de bancos, dealers y brokers en línea. Cualquier individuo, por ejemplo, puede visitar una casa de cambio o contactar al banco para comprar una divisa y vender la otra. Esta forma de trading de forex también se conoce como trading de forex sin apalancamiento, ya que estás operando pares FX sin ningún apalancamiento.

Sin embargo, los CFD, que son una forma popular de operar productos derivados, proporcionan una manera ideal de acceder al trading de forex.

Entonces, primero, ¿qué son exactamente los CFD? Un Contrato por Diferencia (CFD) es un contrato financiero derivado en el que dos partes acuerdan especular sobre el precio de un activo sin tener que intercambiarlo y poseerlo. Por ejemplo, cuando compras la libra esterlina y vendes el dólar estadounidense en tu banco local, esencialmente estás transfiriendo divisas y realizas un intercambio "físico". El banco es responsable de transferir GBP a tu cuenta bancaria y transferir tus USD a otra cuenta.

Por otro lado, al operar CFD, los traders pueden especular fácilmente sobre los futuros movimientos de precios de un activo subyacente sin la molestia de intercambiar y mantener las divisas y pagar altas comisiones. Para obtener más información, puedes visitar nuestra guía sobre consejos de trading de CFD.

Algunos de los pros y contras de los CFD de Forex vs. Forex incluyen:

La jerga de Forex - Términos de trading de Forex que todo trader debe conocer

Como cualquier otro campo o industria, el mercado de divisas tiene sus propios términos, palabras y argot, o, en otras palabras, jerga. A continuación, encontrarás algunos de los términos más comunes que necesitas saber para dar el primer paso en el trading de forex, así como para aprender a leer las noticias y operar pares de divisas FX.

Pip - Un pip significa "percentage in point" (porcentaje en punto) y representa el movimiento de precio más pequeño de un par de forex. Por ejemplo, cuando el dólar estadounidense frente al yen japonés (USD/JPY) se movió de 114.00 a 114.01, el par de divisas subió 1 pip. Si el USD/JPY saltó de 114.00 a 115.00, entonces el precio del par cambiaría en 100 pips.

Tamaño del Lote - En forex, el tamaño de un lote de trading es el tamaño de una posición medido en el número de unidades de divisa. El tamaño de lote estándar equivale a 100,000 unidades de divisa, y el valor del pip se calcula según el tamaño de la posición.

Hoy en día, la mayoría de los brokers de forex ofrecen tamaños de lote estándar, además de mini (10,000), micro (1000) y nano (1000). Para calcular el tamaño de operación correcto para tu trading de forex, es aconsejable utilizar una calculadora de tamaño de lote.

El Bid y Ask Spread - Un spread en forex es la diferencia entre el precio de la divisa al que los inversores están dispuestos a comprar o vender ese par de divisas. Siempre que veas una cotización de un par de divisas, notarás un precio bid y ask, o de compra y venta. Por ejemplo, la cotización bid para el EUR/USD actualmente se sitúa en 1.13932, y el ask en 1.13933 - un spread de 0.1.

Apalancamiento/Margen - En esencia, el apalancamiento en los mercados forex es la capacidad de operar pares de divisas utilizando solo una fracción de los fondos totales que tienes en tu cuenta. Por ejemplo, utilizando una relación de apalancamiento de 100:1, un trader puede controlar un tamaño de posición de 100,000 $ utilizando un margen de solo el 1%, o 100 $. Sin embargo, si bien el trading apalancado permite a los inversores controlar tamaños de posición más grandes, también aumenta significativamente los riesgos de perder dinero.

Mercado Alcista y Bajista - Los términos alcista (bullish) y bajista (bearish) describen la condición o el sentimiento del mercado de un determinado activo/mercado. Un mercado alcista se refiere a una situación en la que el mercado está subiendo, mientras que un mercado bajista se refiere a una situación en la que el mercado está cayendo. Los términos provienen de la forma en que un toro y un oso atacan a su oponente: un toro ataca en dirección ascendente mientras que un oso ataca en dirección descendente.

Largo y Corto - En el trading de divisas, largo (long) y corto (short) son definitivamente términos que escucharás con frecuencia. En términos simples, ir en largo significa comprar un activo, mientras que ir en corto significa vender un activo. Por ejemplo, tomar una posición larga en el EUR/USD esencialmente significa que estás comprando el Euro y vendiendo el dólar estadounidense. Vender en corto el EUR/USD significa que estás haciendo lo contrario, vendiendo el Euro y comprando el dólar estadounidense.

Margen Usado/Libre - En la gran mayoría de las plataformas de trading de forex en línea, verás pestañas para el margen libre y el margen usado. Un margen libre muestra el dinero disponible de un inversor para abrir nuevas posiciones, mientras que un margen usado muestra el dinero utilizado para posiciones abiertas.

Stop Loss y Take Profit - Estas son dos de las órdenes de mercado más importantes y ampliamente utilizadas en el trading. Un stop loss es una orden para cerrar la posición a un cierto precio con el fin de limitar la pérdida potencial. En ese sentido, también es crucial saber cómo usar una orden de trailing stop loss, que es esencialmente una orden stop loss que se mueve automáticamente en la dirección del mercado. Una orden take profit te permite establecer un precio al que deseas cerrar la posición con una ganancia. Estos son algunos de los tipos de órdenes de trading más utilizados que son esenciales para que todo trader los conozca antes de abrir una cuenta real.

Apodos de divisas y pares de divisas

Si quieres aprender a operar en los mercados de divisas, también podría ser útil conocer los apodos de las divisas individuales y los pares de divisas FX más populares. De esta manera, podrás leer y comprender fácilmente las noticias y pronósticos del mercado relacionados con las divisas.

Apodos para divisas

Apodos para pares de divisas

Sesiones de Trading en el Mercado Forex

A diferencia del mercado de valores, el mercado forex está descentralizado y funciona las 24 horas del día, cinco días a la semana, de lunes a viernes. Esto significa esencialmente que las divisas se negocian en todo el mundo en cuatro grandes bolsas de forex descentralizadas, incluyendo Sídney, Tokio, Londres y Nueva York.

Conocer los horarios exactos de las sesiones de trading es crucial, ya que muchos traders buscan ciertas horas con alta liquidez, spreads más ajustados, etc. Por otro lado, algunos traders prefieren operar en momentos en que los mercados son lentos y menos líquidos y evitan los momentos en que se publican datos económicos.

Con esto en mente, aquí están las cuatro sesiones de trading de cada día de trading:

1. Sesión de Sídney: 21:00 GMT (5 pm EST) a 06:00 GMT (2 am EST)
2. Sesión de Tokio: 23:00 GMT (7 pm EST) a 08:00 GMT (4 am EST)
3. Sesión de Londres: 07:00 GMT (3 am EST) a 16:00 GMT (12 pm EST)
4. Sesión de Nueva York: 12:00 GMT (8 am EST) a 21:00 GMT (5 pm EST)

Debes tener en cuenta que el mercado forex abre a las 5 pm EST (21:00 GMT) del domingo y cierra a las 4 pm EST del viernes (20:00 GMT).

Estrategias Básicas de Trading de Forex para Principiantes

Solo unos pocos traders de forex logran encontrar la estrategia de trading y la mentalidad adecuadas desde los primeros días de operación. En cierto modo, el trading es un proceso de prueba y error, lo que significa que a veces necesitas intentar, fallar y luego intentar otra estrategia de nuevo.

Pero no importa cuál sea tu visión y tus objetivos para operar divisas, hay varias estrategias de trading básicas que debes conocer. En algunos casos, incluso si no utilizas una estrategia particular, sigue siendo crucial saber cómo funciona la estrategia o el indicador. Quizás veas un pronóstico de mercado de un analista con una cierta estrategia, por lo que querrás saber cómo usarla. También podrías querer combinar varias estrategias de trading hasta que encuentres la que sea adecuada para ti.

Así que, echemos un vistazo más de cerca a algunas de las estrategias de trading FX simples y altamente efectivas para principiantes:

1. Niveles de Soporte y Resistencia

El uso de niveles de soporte y resistencia puede simplificar tu trading y ayudarte significativamente a encontrar puntos de entrada y salida. Es una de las estrategias más comunes y efectivas que existen y es muy utilizada por todo tipo de traders. La razón de su efectividad radica en el hecho de que muchos traders observan los mismos niveles. Esto hace que algunos puntos en un determinado mercado sean cruciales y, por lo tanto, estos niveles pueden usarse como señales para entrar y salir de posiciones.

Así es como se verían el soporte y la resistencia en un gráfico de precios:

Como puedes ver, un nivel de soporte se forma cuando el precio no logra romper por debajo de un cierto nivel, mientras que la resistencia se forma cuando el precio no puede romper por encima de un cierto nivel. Los traders utilizan estos niveles de precios para identificar oportunidades de trading y gestionar sus operaciones.

Ten en cuenta que hay muchas formas de utilizar los niveles de soporte y resistencia en el trading, siendo algunas de las más populares los números redondos, los niveles de Fibonacci, los niveles de soporte y resistencia de trading de rango, y los máximos y mínimos de swing.

2. Niveles de Retroceso de Fibonacci

La estrategia de trading de Fibonacci es sin duda una de las más favorables, en gran parte debido a su simplicidad y precisión. Esta estrategia implica el uso de niveles de retroceso de Fibonacci, que forman parte de la secuencia de Fibonacci. Cabe destacar que existen muchas estrategias de trading de Fibonacci que los traders pueden implementar, y cada una tiene sus propios beneficios.

Entonces, ¿cómo funciona esta estrategia? En el gráfico siguiente, hemos dibujado los niveles de retroceso de Fibonacci. Para ello, un inversor necesita definir un período de tiempo y trazar las líneas desde el nivel más bajo hasta el nivel más alto en el período de tiempo especificado.

Una vez que los niveles de retroceso de Fibonacci se han añadido correctamente al gráfico, un trader puede utilizar estos niveles para encontrar puntos de entrada y salida.

3. Medias Móviles

La Media Móvil (MA) es un indicador de análisis técnico simple pero muy potente utilizado por day traders e inversores a largo plazo. En términos simples, este indicador de tendencia del mercado muestra el precio promedio de un par de divisas durante un período de tiempo específico y ayuda a los traders a identificar puntos de entrada y salida.

Una vez más, existen muchos tipos de medias móviles, incluyendo la media móvil simple, la media móvil exponencial, la media móvil ponderada, etc. Además, hay diferentes formas en que un trader puede usar este indicador: cruces, diferentes longitudes, combinando el indicador de media móvil con el indicador de Bandas de Bollinger, etc.

Generalmente, la MA es un excelente método para obtener una indicación del próximo movimiento de precios de un determinado activo financiero. Según este indicador, un trader compra el activo cuando la línea MA cruza el precio del activo y viceversa.

4. Trading de Scalping

Hay una regla en el trading: cuanto más cortas sean las operaciones que realices, menor será tu exposición a los movimientos del mercado. Tiene sentido. La idea de una estrategia de trading de scalping es que un trader intenta obtener pequeños movimientos de precios en períodos de tiempo muy cortos. Para ello, una operación de forex podría durar segundos o minutos, pero no más.

¿Cómo hacerlo? Eso depende del tipo de trader que seas y de si prefieres operar en momentos de alta volatilidad o en momentos en que los mercados están tranquilos. Muchos traders hacen scalping cuando no hay mucha volatilidad, solo para obtener pequeñas ganancias. Otros, en cambio, esperan eventos económicos o momentos en que los mercados se mueven bruscamente en una dirección.

De todos modos, es una forma emocionante de operar pares de divisas FX y es particularmente utilizada por los traders de forex debido a la alta relación de apalancamiento proporcionada por los brokers de forex (por ejemplo, SwitchMarkets ofrece una relación de apalancamiento de hasta 500:1 en pares de divisas FX).

5. Trading de Rango

El trading de rango es quizás una de las estrategias más efectivas en el trading. En esencia, esta estrategia utiliza niveles de soporte y resistencia para encontrar puntos de entrada y salida. La idea es simple: cuando el precio alcanza el nivel de soporte, compras; cuando el precio alcanza el nivel de resistencia, vendes. Dado que el precio puede permanecer en un rango durante un largo período de tiempo, los traders utilizan esta técnica para obtener ganancias en una condición de mercado de rango.

El trading de rango también es lo opuesto al trading de ruptura (aunque ciertamente puedes combinar ambos). Una vez que el precio sale del rango, es cuando puedes aplicar la estrategia de ruptura.

Ten en cuenta que esta estrategia suele funcionar bien en activos menos volátiles o cuando los mercados están en un estado de consolidación. Para algunos, esta estrategia de trading se adapta mejor a su personalidad, ya que requiere mucha paciencia y disciplina.

6. Trading de Ruptura

Si te encanta la acción, esta es la estrategia de trading adecuada para ti. El trading de ruptura es una técnica de trading en la que un trader opera las rupturas de los niveles de soporte y resistencia o los máximos y mínimos (del día, semanales, mensuales y de todos los tiempos). Por ejemplo, si el EUR/USD está operando durante el día cerca del nivel máximo, un trader simplemente espera la ruptura y compra el par una vez que rompe por encima del nivel más alto del día. Otra forma de operar rupturas es esperando que el precio rompa un nivel de soporte o resistencia después de que el precio se haya consolidado en un rango. Una regla clave a recordar es que cuanto más largo sea el rango, más fuerte será la ruptura.

Generalmente podemos decir que el trading de ruptura es esencialmente la "estrategia de trading de momentum", ya que básicamente operas con la tendencia. Aun así, es una estrategia relativamente difícil ya que, en muchos casos, se produce una falsa ruptura, lo que significa que los precios rompen por encima o por debajo del nivel identificado y retroceden en la dirección contraria.

La Psicología del Trading en el Mercado Forex

Supongamos que has desarrollado la estrategia de trading perfecta y has adquirido la experiencia necesaria en el mercado de divisas. Desafortunadamente, eso todavía no garantiza tu éxito como trader. El trading es, más que nada, un juego mental. Por lo tanto, es esencial comprender la psicología del trading y cómo desarrollar una mentalidad para el éxito en el trading.

Al igual que en los deportes individuales y de equipo, en el trading hay días buenos y malos. Es una profesión desafiante, y en la mayoría de los casos, aquellos que tienen fortaleza mental son capaces de convertirse en traders rentables. Pero nadie puede realmente enseñar la fortaleza mental, y probablemente tendrás que adentrarte en los mercados forex y descubrir si la tienes. Aun así, lo que puedes hacer es obtener algunas herramientas básicas y comprensión tomando cursos en línea sobre psicología en el trading, leyendo libros y practicando en una cuenta demo.

Para empezar, también te sugerimos que visites nuestra guía completa sobre la Psicología del Trading.

¿Cómo se gravan las operaciones de Forex?

Las ganancias obtenidas del trading de forex se consideran ingresos y, como tales, generalmente debes pagar impuestos sobre las ganancias del trading de forex en la mayoría de los países. La forma en que se gravan las operaciones de forex varía significativamente según tu país de residencia, tu estado de trading (ocasional vs. profesional) y las leyes fiscales específicas de tu jurisdicción.

Se aconseja a todos los traders que mantengan registros detallados de sus operaciones, incluyendo ganancias, pérdidas y cualquier gasto relacionado, ya que una documentación precisa es esencial para la declaración de impuestos. Dado que las leyes fiscales varían ampliamente según el país y la actividad de trading, también es importante consultar a un profesional fiscal calificado familiarizado con tus regulaciones locales. Además, si estás operando como empresa en lugar de como individuo, tus obligaciones fiscales pueden cambiar significativamente, afectando potencialmente cómo se clasifican y gravan tus ingresos.

Para obtener más información, es una buena idea consultar con tu contador para comprender la tributación del trading de forex en tu país.

Cómo Empezar en el Trading de Forex

Asumiendo que has completado todos los pasos anteriores y quieres empezar a operar en forex, esto es lo que necesitas hacer para comenzar:

1. Abre una cuenta demo y aprende los conceptos básicos del trading de forex (comprende qué es el tamaño de lote, el valor de un pip, cómo leer gráficos de forex, sigue el calendario económico, etc.).
2. Practica en una cuenta de demostración y desarrolla un plan/estrategia de trading.
3. Financia tu cuenta de trading. Se recomienda que comiences con una pequeña inversión inicial y la hagas crecer a medida que alcanzas tus objetivos de ganancias.
4. Selecciona 1-3 pares de divisas con los que desees operar y concéntrate en estos pares de divisas durante las primeras semanas/meses de trading.
5. Utiliza técnicas y herramientas de gestión de riesgos - Establece un stop loss y una relación riesgo-recompensa.
6. Aplica una aplicación de seguimiento de operaciones para monitorear y analizar tu rendimiento de trading.
7. Abre una cuenta de trading en línea y comienza a operar en forex.

Abre una Cuenta Demo

Consejos de Trading de Forex para Principiantes - Cosas Clave que Necesitas Saber

No te equivoques; el trading de forex es difícil. Esencialmente puedes perder tu dinero en un segundo, e incluso si tu primera operación es rentable, no te emociones demasiado. Para tener éxito en el trading de forex, necesitas formar una estructura de trading a largo plazo y comprender cómo funciona el mercado forex. En mi opinión, la mejor manera de empezar es invertir dinero que puedas permitirte perder y usar este dinero para aprender cómo funciona el mercado. De esta manera, podrás encontrar la estrategia que mejor funcione para ti.

Recuerda que el trading de forex es como cualquier otra profesión. Al igual que los abogados, contadores y cualquier otra profesión, necesitas establecer un período de tiempo, una especie de pasantía de 3 a 6 meses, y aprender los fundamentos del trading y qué hace que las divisas se muevan en una determinada dirección.

Un gran enfoque para lograr una verdadera experiencia en el trading es la regla de las 10,000 horas, que dice que se necesitan aproximadamente 10,000 horas de práctica para convertirse en un experto en un determinado campo. Quiero decir, funcionó para los Beatles y Bill Gates, así que…

De todos modos, hay algunos pasos que debes seguir antes de empezar a operar en forex:

Palabra Final

En resumen, hay muchas razones por las que el mercado forex ha ganado tanta popularidad en las últimas dos décadas. Comprender la dinámica del mercado forex es interesante no solo como una forma de obtener ganancias, sino también como un método para ayudarte a abrir los ojos al mundo y obtener una mejor comprensión de cómo funcionan la economía y los mercados financieros. Además, en los últimos años, las regulaciones han mejorado y los reguladores notables de la industria han eliminado rápidamente a los brokers fraudulentos. Esto hace que la industria forex sea más competitiva y libre de fraudes.

El bottom line - ya seas un trader principiante o experimentado, el mercado forex es una excelente manera de involucrarse en el trading. Si estás listo para hacerlo, visita nuestra página de registro y abre una cuenta de trading en línea.

Únete a Switch Markets

Preguntas Frecuentes

Aquí tienes algunas de las preguntas más frecuentes sobre el trading de forex:

¿Es rentable el trading de forex?

Generalmente, el trading es subjetivo, ya que hay muchas formas de analizar y operar en forex. En el trading de forex en línea, la mayoría de los traders pierden dinero, en gran parte debido al alto apalancamiento y porque suelen entrar al mercado sin preparación. Dicho esto, el trading de forex definitivamente puede ser rentable si comprendes la dinámica del mercado y eres capaz de formar la estrategia de trading adecuada.

¿Cómo abrir una cuenta de trading real en MetaTrader4/5?

MetaTrader 4 y 5 son sin duda las plataformas de trading en línea más populares entre los traders de forex y CFD. Para abrir una cuenta de trading real en MetaTrader4, necesitas encontrar un broker de forex como Switch Markets que dé a los usuarios acceso a esta plataforma de trading y luego abrir una cuenta de trading en línea. Si no estás familiarizado con la plataforma, es aconsejable comenzar con una cuenta demo para familiarizarte mejor con la plataforma y añadir fondos a tu cuenta real cuando estés listo para operar en los mercados reales.

¿Es bueno el trading de forex para principiantes?

Eso depende de muchos factores. Aunque el trading de forex se considera una forma de trading arriesgada, es un excelente lugar para que los principiantes comiencen a operar por varias razones.

Primero, es accesible y no es necesario arriesgar una gran cantidad de capital, lo que podrías tener que hacer al invertir en acciones y futuros. En segundo lugar, los brokers de forex brindan una excelente experiencia de trading que incluye plataformas de trading en línea, herramientas, apalancamiento y recomendaciones de inversión de sus analistas. Finalmente, el mercado forex es menos complicado que otros mercados, especialmente para principiantes. Necesitas seguir las noticias, comprender la macroeconomía y el impacto político en los pares de divisas FX, y encontrar las mejores horas del día para operar en los mercados.

¿Necesitas un broker de forex para operar pares de divisas?

Técnicamente, no. No necesitas un broker de forex para operar pares de divisas. Puedes hacerlo intercambiando divisas en una casa de cambio o comprando y vendiendo divisas extranjeras en tu banco. Sin embargo, de esta manera, especular sobre los precios de los pares de forex es extremadamente difícil, y necesitas grandes cantidades de dinero para obtener pequeñas ganancias. Los brokers de forex, por otro lado, proporcionan apalancamiento y acceso a plataformas de trading en línea avanzadas donde realmente puedes operar pares de divisas como una fuente de ingresos adicional o principal.

¿Qué es el copy trading en Forex?

Como su nombre indica, el copy trading es una tecnología que permite a los usuarios copiar automáticamente las operaciones de forex de otros traders. Forma parte del social trading y es utilizado principalmente por principiantes o por aquellos que no tienen el tiempo y el conocimiento para investigar el mercado forex. En su lugar, simplemente utilizan las habilidades de otros traders, quienes son compensados por compartir su actividad de trading.

¿Cómo se regula el mercado forex?

Generalmente, no existe un único organismo regulador responsable de la regulación del mercado forex. Sin embargo, los principales participantes del mercado forex son bancos y brokers minoristas de forex, los cuales están regulados por diversas agencias reguladoras. Por lo tanto, aunque el mercado forex no está directamente regulado por un solo regulador, todas las transacciones y dealers deben ser aprobados y licenciados por una autoridad reguladora en el área donde prestan servicios.

¿Cómo operar noticias en forex?

El mercado forex está altamente influenciado por las noticias del mercado y los datos económicos. Como tal, muchos traders monitorean las noticias y la información importante publicada en el mercado para evaluar los pares de divisas y, basándose en eso, tomar decisiones de trading. Para ese propósito, es importante que un trader de noticias de forex encuentre un proveedor de noticias y comprenda los factores clave que impactan los movimientos de precios de un determinado par de divisas.

¿Puedes ganarte la vida con el trading de forex?

Bueno, sí, puedes. Pero eso es muy difícil, y solo unos pocos alcanzan el punto en que tienen las habilidades para generar ganancias consistentes a largo plazo.

¿Cuál es el capital mínimo requerido para empezar a operar en forex?

Si quieres operar en forex, básicamente puedes hacerlo con solo 50 $. Sin embargo, se recomienda que hagas una inversión inicial de al menos 500 $-1000 $ para sacar el máximo provecho de tu cuenta de trading de forex.

¿Cuál es la mejor manera de operar divisas FX?

La clave para el éxito en el trading en el mercado forex es desarrollar una estrategia o estilo de trading que funcione a largo plazo. Hay muchas maneras de hacerlo, y cada trader exitoso tiene diferentes estrategias. Para empezar, necesitas saber cómo leer gráficos de velas japonesas, usar indicadores de análisis técnico e interpretar eficazmente los factores fundamentales y los anuncios de los bancos centrales que influyen en los precios de las divisas.

¿Es halal el trading de Forex?

El trading de forex se considera halal, pero solo si se lleva a cabo dentro de ciertas pautas de acuerdo con la Ley Sharia. Por esa razón, algunas firmas de corretaje, como Switch Markets, proporcionan una cuenta de trading islámica a los traders musulmanes.

¿Qué es un margin call en el trading de forex?

Un margin call ocurre cuando el saldo de la cuenta de un trader cae por debajo del nivel de margen requerido establecido por el broker. Esto suele suceder cuando un trader tiene posiciones altamente apalancadas y el mercado se mueve en su contra, reduciendo el capital disponible. Para evitar un margin call, puedes usar apalancamiento dinámico, que es una herramienta ofrecida por algunos brokers que ajusta tu apalancamiento al tamaño de tu posición.