เครื่องคำนวณ Risk of Ruin [เครื่องมือฟรี]

1. กรอก Win rate (%)

เปอร์เซ็นต์ Win Rate ของการเทรดที่คุณคาดว่าจะชนะ (เช่น 45) ซึ่งเป็นตัวกำหนดความถี่ที่การขาดทุนจะเกิดขึ้นติดต่อกัน

2. ระบุ Risk-Reward Ratio

ค่าเฉลี่ยการขาดทุนเทียบกับกำไรโดยเฉลี่ยของคุณ (เช่น 1:2 หมายถึงการเสี่ยง 1 เพื่อให้ได้ 2) อัตราส่วนที่สูงขึ้นจะช่วยลดความเสี่ยงที่พอร์ตจะพัง (Risk of Ruin)

3. กำหนดความเสี่ยงต่อการเทรด (%)

สัดส่วนเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงของบัญชีที่คุณยอมขาดทุนได้ในการเทรดครั้งเดียว (โดยทั่วไปคือ 0.5–2%) ยิ่งต่ำ ยิ่งปลอดภัย

4. เลือกจำนวนการเทรด

จำนวนการเทรดที่คุณวางแผนจะใช้ทดสอบ (กรอบเวลาของคุณ) ยิ่งเทรดมากเท่าใด การทดสอบสภาวะวิกฤต (Stress Test) ก็ยิ่งเข้มข้นขึ้นเท่านั้น

5. ระบุเงินทุนเริ่มต้น

ขนาดยอดคงเหลือเริ่มต้นในบัญชีของคุณ ใช้แปลง % ความเสี่ยงเป็นจำนวนเงินดอลลาร์จริง และติดตามการเปลี่ยนแปลงของอิควิตี้ (Equity) เริ่มต้น

6. กำหนด Max Drawdown (เกณฑ์พอร์ตเสียหาย)

ระดับอิควิตี้ที่ลดลงซึ่งคุณมองว่ารับไม่ได้ (เช่น 50% หรือล้างพอร์ต 100%) เครื่องคำนวณจะถือว่าการลดลงมาถึงระดับนี้คือการเกิด "Ruin" (พอร์ตเสียหาย) หรือเงินทุนที่มีความเสี่ยง

7. คำนวณ

กด "คำนวณ" เพื่อดูโอกาสที่พอร์ตจะเสียหาย (และโอกาสอยู่รอด) นำผลลัพธ์ที่ได้ไปปรับปรุงข้อมูล เช่น ลดความเสี่ยงต่อการเทรด เพิ่มอัตราส่วน R:R หรือตั้งเป้า Win Rate ให้สูงขึ้น เพื่อลดโอกาสที่พอร์ตจะพังลง