8 conseils incontournables pour trader les CFD

Le trading de CFD est une forme de trading passionnante et riche en opportunités, à condition de savoir ce que vous faites. De nombreux traders se lancent à corps perdu dans la course aux profits, pour finalement s’apercevoir que cette activité ne se résume pas à cliquer sur « acheter » et « vendre ».

Si vous souhaitez garder une longueur d’avance, vous devez vous armer des bonnes connaissances et des bons outils. C’est précisément l’objet de ce guide.

Sur cette page, nous détaillons 8 des meilleures stratégies et astuces de trading sur CFD susceptibles de faire toute la différence dans votre parcours de trader. Ces informations vous aideront à gérer votre risque, à éviter des erreurs coûteuses et à maximiser vos opportunités sur le marché des CFD.

1. Choisissez un courtier en phase avec vos objectifs et préférences de trading

La première étape, et sans doute la plus importante de toutes, consiste à trouver le bon endroit pour exécuter vos transactions. De nombreux traders, en particulier les débutants, négligent totalement l’exercice de vérification préalable lorsqu’ils choisissent un courtier.

On entend souvent dire : « Dans la vie, ce sont les détails qui comptent. » Rien n’est plus vrai en matière de trading de CFD et sur le Forex. Choisir une société de courtage qui correspond à vos objectifs de trading exige de prendre en compte de nombreux facteurs.

Par exemple, si vous pratiquez le scalping ou le day trading, vous n’avez aucun intérêt à négocier auprès d’une société de courtage qui ne propose pas de comptes de trading ECN ou à spread zéro. En faisant l’impasse là-dessus, vos chances d’être rentable s’en trouvent drastiquement réduites.

Le pire cauchemar d’un swing trader ou d’un trader de position est une société de courtage qui facture des frais de swap (overnight) exorbitants, ou qui ne reverse pas les dividendes sur les positions en actions. Une telle situation compromet leur réussite sur de multiples plans.

Parmi les autres éléments clés à vérifier figurent la réglementation, les spreads et frais, les plateformes de trading, les outils mis à disposition par le courtier ainsi que le support client.

Tous ces facteurs peuvent s’avérer déterminants pour votre réussite en tant que trader. Veillez donc scrupuleusement à choisir une société de courtage qui met à votre disposition un environnement de trading favorable à votre avantage concurrentiel.

2. Familiarisez-vous avec les CFD et leur fonctionnement

Si vous envisagez de trader les CFD, il est indispensable de bien comprendre ce qu’ils sont et comment ils fonctionnent.

Examinons cela en détail.

L’acronyme CFD signifie Contract for Difference (contrat sur la différence). En clair, lorsque vous négociez un CFD, vous n’achetez ni ne vendez réellement l’actif sous-jacent. Vous concluez plutôt un contrat avec votre courtier pour spéculer sur la variation du cours de cet actif.

Supposons que vous tradiez des CFD sur l’or. Vous ne possédez aucun lingot d’or physique entreposé dans un coffre-fort quelque part. Vos gains (ou pertes) dépendent uniquement de l’évolution du cours de l’or dans le sens que vous avez anticipé.

L’atout majeur des CFD réside dans le fait qu’ils vous permettent de négocier un large éventail de marchés financiers — notamment les paires de devises, les actions, les indices, les matières premières et même les cryptomonnaies — sans jamais avoir à détenir les actifs réels. De plus, vous pouvez vous positionner dans les deux sens : que le marché monte ou baisse, des opportunités de profit existent.

Séduisant, n’est-ce pas ? Pourtant, comme toujours en trading, il y a un revers à la médaille.

Dans la mesure où les CFD s’appuient sur l’effet de levier, vos gains potentiels sont amplifiés, mais vos pertes le sont tout autant. C’est pourquoi comprendre le mécanisme des CFD est incontournable avant de vous lancer. Pour cette raison, il est conseillé de s’entraîner sur un compte démo avant de risquer de l’argent réel. Un compte démo vous permet de découvrir le fonctionnement du trading sur CFD et de déterminer le niveau de levier qui vous convient le mieux.

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3. Gardez toujours un œil sur les dates d’expiration et de rollover des CFD

Imaginez la scène : vous avez analysé le marché, ouvert votre position, et tout se déroule exactement comme prévu. Puis, soudainement, votre position se clôture de manière automatique, vous laissant dans l’incompréhension totale. Cela m’est déjà arrivé. Et croyez-moi, perdre un trade à cause d’un rollover de CFD peut s’avérer particulièrement frustrant.

Voici ce qu’il faut savoir : certains produits CFD, en particulier ceux adossés à des contrats à terme comme les indices et les matières premières, ont une date d’expiration. Lorsque cette échéance arrive, le contrat expire ou fait l’objet d’un rollover vers un nouveau contrat, selon les pratiques de votre courtier.

Si votre courtier applique un rollover automatique, vous constaterez peut-être un ajustement de cours lié à l’écart entre l’ancien et le nouveau contrat. En revanche, s’il ne le fait pas, votre position sera fermée, que vous y soyez préparé ou non.

Quelle est donc la bonne approche ? Vérifiez systématiquement les dates de rollover des CFD que vous négociez. Une rapide vérification des spécifications de contrat ou du calendrier de trading de votre courtier peut vous éviter de mauvaises surprises. Si nécessaire, contactez l’équipe du support client pour obtenir plus de précisions.

En fin de compte, rester attentif aux dates d’échéance des CFD n’est qu’un moyen supplémentaire de garder le contrôle sur vos positions. Et en trading, le contrôle est primordial. Consultez ce guide pour en savoir plus sur les rollovers de CFD.

4. Maîtrisez l’effet de levier et apprenez à l’utiliser avec discernement

L’un des aspects qui suscite le plus d’engouement autour des CFD est sans conteste l’effet de levier.

Ce n’est un secret pour personne : tout le monde trade pour générer des gains, et comme l’effet de levier promet de démultiplier les rendements potentiels, rien d’étonnant à ce que les traders en soient friands.

L’effet de levier se décline sous différents ratios. Alors que l’on trouve des niveaux de 1:10, 1:100, etc., Switch Markets propose aux traders un effet de levier allant jusqu’à 1:1000, ce qui signifie qu’un dépôt de 200 $ peut vous procurer un pouvoir d’achat atteignant 200 000 $. De plus, Switch Markets met également à disposition un effet de levier dynamique, capable de s’ajuster automatiquement selon la taille de votre position.

Impressionnant, n’est-ce pas ? Absolument. Cependant, l’effet de levier comporte également un risque important, car la situation peut se détériorer très rapidement si vous ne l’utilisez pas prudemment. Vous pouvez perdre votre capital tout aussi vite si le marché évolue contre votre position à effet de levier. C’est pourquoi une bonne compréhension de la gestion du risque s’avère indispensable. À cet égard, il est également essentiel d’utiliser un calculateur de levier, tel que notre calculateur de marge Forex ou notre outil EA de gestion du risque, qui vous aideront à gérer votre exposition avec efficacité.

Par conséquent, à moins de maîtriser parfaitement les rouages de l’effet de levier et son utilisation stratégique, il est préférable d’augmenter progressivement la taille de vos engagements.

5. Apprenez à tirer parti des taux de swap

Comprendre l’impact des taux de swap sur votre rentabilité fait souvent la différence entre un trader moyen et un trader avisé.

Mais qu’est-ce qu’un taux de swap au juste ?

Le swap correspond aux intérêts que vous payez ou recevez lorsque vous conservez une position sur CFD ouverte pendant la nuit (overnight). En effet, toute transaction implique d’emprunter une devise ou un actif pour en acheter un(e) autre.

Si le taux d’intérêt de la devise que vous achetez est supérieur à celui de la devise que vous vendez, vous recevez un swap créditeur. À l’inverse, si le taux de la devise achetée est inférieur, des frais de swap vous seront prélevés.

Les taux de swap sont déterminés par les taux d’intérêt interbancaires et fluctuent en fonction des conditions de marché. De plus, certains jours comme le mercredi, un triple swap peut être appliqué afin de couvrir le rollover du week-end.

Dès lors, comment transformer cette mécanique à votre avantage ?

Si vous êtes un swing trader ou que vous maintenez des positions pendant plusieurs jours ou semaines, recherchez des opportunités de swap positif — des transactions où vous touchez un swap au lieu d’en payer un. De cette manière, vous générez des gains non seulement grâce aux mouvements de cours, mais aussi grâce aux montants de swap crédités quotidiennement sur votre compte. C’est ce qu’on appelle la stratégie du carry trade.

À l’inverse, si vous payez régulièrement des swaps élevés, il peut être opportun de revoir votre horizon de détention. Pour vous y aider, vous pouvez utiliser notre calculateur de swap Forex, qui vous permettra d’évaluer s’il est judicieux de conserver la position sur le long terme.

En résumé ? Ne négligez pas les taux de swap. Ils peuvent représenter soit un coût inutile, soit une source de revenus complémentaire — tout dépend de la façon dont vous les intégrez à votre approche.

En savoir plus sur les taux de swap en trading

6. Déterminez la taille de position idéale pour optimiser vos résultats

Établir un budget avant de dépenser son argent ou de gérer une entreprise relève du bon sens financier. En trading de CFD, le dimensionnement des positions (position sizing) joue exactement ce rôle de « budget ».

Le dimensionnement de position vous permet de prédéterminer la part de capital allouée à une opération ou à une série de transactions. De cette façon, vous savez avec précision ce que vous risquez de perdre si les cours évoluent en votre défaveur. Or, en trading, fixer la taille idéale s’avère parfois complexe.

Supposons que vous disposiez de 10 000 $ et souhaitiez risquer seulement 2 % de ce montant sur une configuration GBP/USD que vous venez d’analyser. Chez Switch Markets, il vous suffit de renseigner les détails du trade dans notre calculateur de taille de lot, et vous obtiendrez rapidement un résultat semblable à ceci :

Une fois la taille de lot appropriée obtenue, vous pouvez ouvrir votre position avec ce volume, définir votre take profit et votre stop loss, puis laisser l’opération se dérouler sereinement. Pour aller plus loin, vous pouvez consulter notre guide d’utilisation du calculateur de taille de position.

7. Familiarisez-vous avec les outils et la plateforme de trading du courtier

De nombreux courtiers mettent généreusement divers outils à la disposition de leurs traders. Il ne vous reste plus qu’à les utiliser.

Switch Markets propose par exemple une suite d’outils conçus pour optimiser votre expérience de trading et vous aider à prendre des décisions plus éclairées. En voici quelques-uns :

• Le calendrier économique, qui vous aide à suivre les publications économiques prévues, les décisions des banques centrales et les événements géopolitiques susceptibles d’influencer vos positions.
• Le calculateur de taille de lot, qui vous aide à définir la taille de position idéale pour chaque trade selon le solde de votre compte et votre pourcentage de risque. Cet outil vous évite ainsi de vous surexposer au levier.
• Le calculateur de swap, qui vous permet d’estimer les frais ou crédits de swap applicables afin de les intégrer à votre stratégie de trading.
• Track a Trader, un outil conçu pour suivre vos indicateurs de performance, repérer vos points forts et axes d’amélioration, et perfectionner votre stratégie au fil du temps.
• Algo Builder, un robot de trading qui vous permet d’automatiser facilement vos stratégies sans aucune compétence en programmation.

Rappelez-vous : toutes les plateformes de trading ne se valent pas. Choisissez celle qui répond à vos besoins et tenez-vous-y.

8. Enregistrez et analysez systématiquement vos trades

Comme le dit le proverbe : « On ne peut améliorer que ce que l’on mesure. »

Si vous lisez ces lignes, c’est que vous souhaitez véritablement progresser dans votre trading. L’une des habitudes capables de vous donner des années d’avance sur les traders non rentables consiste à tenir un journal et à suivre l’ensemble de vos transactions.

En consignant vos opérations, vous commencerez à déceler des récurrences dans votre façon de trader. Vous pourrez ainsi identifier clairement vos erreurs comme vos réussites.

L’objectif est simple : éliminer ce qui ne fonctionne pas et reproduire ce qui porte ses fruits.

Chaque trader a sa propre manière de procéder pour assurer ce suivi. Certains tiennent un journal manuscrit, d’autres utilisent des feuilles de calcul Excel ou des logiciels sophistiqués et onéreux. Toutes ces méthodes ont leurs avantages et leurs inconvénients ; trouvez simplement celle qui vous convient le mieux et appliquez-la avec rigueur.

D’ailleurs, si vous tradez déjà chez Switch Markets, vous bénéficiez automatiquement de notre logiciel de suivi, Track a Trader. N’hésitez pas à le découvrir pour faire passer votre trading au niveau supérieur sans attendre. Vous pouvez également utiliser notre modèle gratuit de journal de trading pour consigner vos positions et évaluer vos performances.

Télécharger notre journal de trading gratuit

En appliquant ces huit conseils essentiels, vous prenez déjà une longueur d’avance sur de nombreux traders qui négligent les principes fondamentaux. Qu’il s’agisse de choisir le bon courtier, de maîtriser l’effet de levier, de tirer parti des taux de swap ou d’assurer le suivi de vos opérations, chaque étape joue un rôle déterminant dans votre réussite à long terme.

En fin de compte, la régularité est primordiale. Plus vous consacrerez d’efforts à vous former, à affiner votre stratégie et à exploiter les outils à votre disposition, plus vous garderez la maîtrise de vos positions.

Appropriez-vous donc ces enseignements, mettez-les en pratique et tradez plus intelligemment. Le marché des CFD regorge d’opportunités ; c’est à vous d’en tirer le meilleur parti.